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【iDeCo開始31か月】2021年7月iDeCo資産運用状況

こんにちは、まるまるです。
今回は『【iDeCo開始31か月】2021年7月iDeCo資産状況』についてお話します。

東京オリンピックがついに始まりますね。

東京はコロナ新規感染者数が1900人を超え、緊急事態宣言の真っ最中。
オリンピック開催に伴い4連休になっていますが、そこまでウキウキしたような空気感はなく閉塞的なカンジ…

対してヨーロッパでは新規感染者数が増えているものの、死亡率が減ったという事でマスク着用や飲食店での酒提供など規制を全て撤廃したそうです。

アメリカもメジャーリーグオールスターの観客(もちろんマスクなしの人だらけ)ぎゅうぎゅう詰めでした。どうやらワクチン接種者はOKって感じにしたみたい。

経済活動にくっきり差がでている様相ですね。このことは僕の今のiDeCo資産にどのような影響を与えているでしょうか?

【iDeCo開始31か月】2021年7月iDeCo資産運用状況

iDeCoは節税メリットがとっても多いのですが、基本60歳まで引き出せないお金の固定力がネックだよなって思っています。

まるまる
まるまる
大抵のことはイイ面、イマイチ面の表裏一体だもんねぇ

iDeCoはお金の固定力が強いので、「ちょっと怖いかも…」と思われている方には「つみたてNISA」から始めてみることをオススメします。つみたてNISAならお金が必要になった時に引き出すことができますよ。

iDeCoは2022年に中身がちょっと変わります。気になる方はこちらに詳しく書いているので参照してください!

【iDeCo開始28か月】2021年4月iDeCo資産運用状況アルケゴス・ショックが起こるかなぁ、と思っていたのですが金融緩和の下支えはやっぱりすごいですね。 株価下がるどころか上がってる。 今のところコレといった調整はないように思います。 ですが、勤務先でも株の話が持ち上がってくるくらい活況になってきているのでソロソロ弾けるんじゃないかとソワソワしています。買い増したくて。 ...

iDeCoの資産状況

投資累計額:340,362円
掛金合計額:348,000円
手数料  :7,638
時価評価額:455,417円
評価損益 :+115,055円(+24.30%)
まるまる
まるまる
先月と比べるとリターンはだいたい-3%だったね

世界的にデルタ株(インド由来の変異株)のコロナウイルス新規感染者数が増え続けていることが要因みたい。

ヨーロッパ・アメリカとも行動規制は緩和されましたが、感染の抑え込みは大変みたい。

とはいえ、緊急事態宣言や行動規制(要請)はないので日本に比べれば経済の冷え込みは少ないかも。

たわらノーロード先進国インデックスの状況(保有のみ)

保有口数 :73,811口
取得金額 :95,664円
時価評価額:138,314円
評価損益 :+42,650円(+44.5%)

つみましはしていないので、保有口数は変化していません。

まるまる
まるまる
先月と比べるとリターンはだいたい-3%だったね

アメリカとヨーロッパの新規感染者数は高止まっています。死亡者数は減ってるんですが…
デルタ株(インド由来の変異株)に限って言うと、新規感染者は増えているそう。

変異株に対応しきれていないんじゃないか?っていうのを市場が懸念しているのでしょう。

楽天・全米株式インデックスの状況(つみたて中)

保有口数 :184,298口
取得金額 :244,698円
時価評価額:317,103円
評価損益 :+72,405円(+29.5%)

現在iDeCoでは楽天・全米株式のみ、つみたて中。

まるまる
まるまる
先月と比べるとリターンはだいたい-3%だったね

先進国インデックスより全米の方がリターンが低く表れているのは、僕が先進国は『保有のみ』でつみたてをしていないためと考えます。

数日前にダウ平均株価が急落して反発してってカンジで激しく株価が上下しました。

ダウ平均が急落した理由は、これまたコロナ変異株の蔓延が要因と言われています。
変異株の蔓延を抑制できないことには、世界的に経済は不安定な皿の上なんでしょうね。

反発したのは売られすぎたから買い戻されたため。

不安定だからこそ、どっちに転がってもおかしくないっていう。

急落したとしても、60歳まで淡々とつみたてることに変わりはありません。
むしろ運用30か月くらいの初期に急落が来てくれたらありがたいかもしれない。

まとめ

オリンピックが開催されて、世界中が日本に注目しやすくなっています。

世界中から人が集まるイベントでもあるので、日本由来のコロナウイルス変異株とかでないといいけど(汗)

参加する予定だった選手にも陽性者が出ていますね。中には世界ランキング1位になっている選手もいたようです。

まるまる
まるまる
5年の人生をかけて臨んだ大会にコロナ陽性のせいで参加できないなんて辛いだろうなぁ

感染経路は不明ですが、日本国内で感染して発症したのであれば日本の感染症対策不十分さが世界にアピールされることに…

選手のためにも、日本のためにもこれ以上オリンピック関係者に陽性者が出ないように祈るばかりです。

今回の記事は以上です。ありがとうございました!

ABOUT ME
まるまる
LGBTQのT。FTMの訪問理学療法士。ファイナンシャルプランナー3級取得しました。 トランスジェンダーでもお金の苦労少なく自由な生活したい!というのが目標。40代でバリスタFIREを目指します! 資産運用、節税対策、FTMに関することなど自身の体験や興味のあることを書いていきたいと思います。 Twitterはこちら