こんにちは、まるまるです。
今回は
『【つみたてNISA開始14か月】2020年9月つみたてNISA資産状況』についてお話します。
僕も実際につみたてNISA口座を開設する前に不安になっていろいろ調べました。
やっぱり大事な自分のお金のことですから、皆さん同じように調べられると思います。
僕はつみたてNISAを2019年7月から開始。
現在は、つみたてNISAのほかに、iDeCo、特定口座、ソーシャルレンディング、円定期預金で資産形成をしています。
【つみたてNISA開始14か月経過】2020年9月つみたてNISA資産状況
2019年7月から、楽天証券の毎日つみたて設定でつみたてしています。
毎日つみたてに設定している理由は
と考えたから（笑）
長期投資・長期保有するものなので、毎月でも結果的には変わらないでしょうが、なんとなく毎日つみたてを続けています。
楽天カードから毎月引き落としつみたてした方がポイントついてお得なんですけどね（汗）
保有ファンドは以下の3つです。
つみたてNISA、iDeCo、特定口座とも米国株式インデックスファンドを中心に買いましています。
インデックスファンドなら指標に従って値動きしているだけなので、
投資すると決めたのは自分自身なので、悪くなった時も引き受け切る覚悟は必要ですよね！
株式だけ買っているのは、つみたてNISAの非課税の恩恵を最大限に生かしたいと思っているから。債券部分は特定口座で購入していけばトータルでバランスが取れるのかな？という考えです。
つみたてNISAの資産状況
つみたて銘柄は
楽天・全米株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
の2つに絞っています。
アメリカの株価下落に引っ張られて、前月と比べると試算は伸び悩みしています。つみたてNISAは20年保有できるのでこのまま気にせずつみたてていきます！
楽天・全米株式インデックスの状況
9月の半ばあたりからアメリカのハイテク株が下落してきているのもあり、全米株式インデックスの評価基準額も下落してきています。
もしコロナショックが再来しても、淡々とつみたてていくのに何も変わりはありません。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの状況
先進国インデックスは保有のみでつみたてはしていません。なので口数は先月と全くおなじです。
先月はトータルリターン＋13.03％だったので、9％の評価額下落したともいえますね。
これから株式インデックスのつみたてを始める方は、これくらいの値動きはよくあると思って投資の海に踏み出してください！
コロナショック第1波の時はこの倍以上下したので、これくらいの下落は特になんともないですね。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの状況
アメリカと中国の舌戦はまだまだ続いています。国連でも米中バチバチしてますねー。
少なくともアメリカ大統領選が終わるまでは続くことでしょう。
インドのコロナ感染者の急増やもあるので、しばらくは上がる要素が少ないのかな？と思っています。
まとめ
つみたてNISAの保有資産をグラフ化してみました。
楽天・全米とeMAXIS新興国のつみたてを継続しているので、先進国の割合がちょこっと減りました。ゆくゆくは米国8割、新興国2割でつみたてNISAを利用していきたいと思っています。
今回の記事は以上です。ありがとうございました！
